Автор Тема: Отслеживает ли налоговая переводы с карты на карту  (Прочитано 1449 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн TotiАвтор темы

  • Администратор
  • Ветеран
  • *****
  • Сообщений: 11961
  • Карма: 225
  • Все намного проще, чем кажется
    • Просмотр профиля
    • Идеи бизнеса
  • Город: Сланцы
  • Страна: Россия
  • Рейтинг: +1087/-28
0
 

Переводы с карты на карту предлагают многие российские банки. Для этого даже не обязательно быть их клиентом, иногда достаточно вбить реквизиты своей карты и номер карты получателя на сайте, указать нужную сумму — и деньги моментально перечислятся. Такой способ денежных переводов удобен не только для сбора денег на подарок или помощи родственникам, им пользуются фрилансеры, репетиторы и арендодатели. The Village узнал, следит ли за этими транзакциями налоговая и когда банки сообщают ей о переводах.

Куда и зачем люди переводят деньги

«Перевод с карты на карту — это одна из самых популярных услуг, особенно в нашем мобильном банке: перевод card to card всегда можно было сделать с основного экрана, даже не вводя логин и пароль», — говорит Алгирдас Шакманас, вице-президент и руководитель блока «Цифровой бизнес» Промсвязьбанка. В мобильном банке можно сохранить данные карт, чтобы не вводить цифры каждый раз.

Эта опция популярна и среди клиентов Альфа-банка. По словам представителя кредитной организации, наиболее распространенные цели переводов таковы:

— Распределение денег между своими картами. Например, при поступлении заработной платы (средний чек — 30–100 тысяч рублей);

— Регулярные переводы. Например, помощь близким (средний чек — 10–50 тысяч рублей);

— Взаимодействие с другими людьми. Например, возврат долга, сбор денег на подарки, оплата счета ресторана в складчину (средний чек от 500 рублей до 10 тысяч рублей).

Может ли банк ограничить подозрительные переводы

«Для того чтобы минимизировать риски использования сервиса не по назначению (например, для бизнес-целей), мы применяем не только меры, рекомендованные регулятором, но и технологические», — говорит представитель Альфа-банка Жанна Каплун. По ее словам, банк использует разные инструменты: от введения ограничений на операции (например, лимиты на максимальную сумму операции, разовую, в сутки, в месяц, а также на количество операций) до мониторинга назначений операций. Кроме того, банк может предоставить информацию о переводах с карты на карту своих клиентов налоговым органам на основании официального запроса.

Банки могут и временно заблокировать карту, если транзакции покажутся им подозрительными. «В таких случаях мы решаем вопрос индивидуально, — говорит Алгирдас Шакманас из Промсвязьбанка. — Важно отметить, что клиентам предлагается установить лимиты на операции по картам в дистанционных каналах. Например, лимит на снятие наличных в сутки или ежемесячно, а также на операции через интернет».

Отслеживает ли налоговая такие переводы?

ИЛЬЯ НАЗАРОВ
партнер консалтинговой группы «Гид права»


Обязательному контролю со стороны органов финмониторинга подлежат операции на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей (либо та же сумма в иностранной валюте). Кроме того, банки обязаны в трехдневный срок сообщать об открытии и закрытии счетов и депозитов физическими лицами, о движении средств по мотивированному запросу, то есть по специальному обращению налогового органа.

Согласно Налоговому кодексу, при получении такой информации налоговая служба может организовать проверку уплаты налогов. Однако на практике организовать контроль за движениями денежных средств по счетам физических лиц довольно сложно, еще сложнее доказать их происхождение.

Налоговый орган не может заблокировать счет без достаточных оснований. Однако если есть подозрение, что владелец счета или карты занимается уклонением от уплаты налогов, то материалы об этом могут быть переданы в правоохранительные органы для установления факта незаконной предпринимательской деятельности. Но, опять же, сбор доказательств требует очень сложной и кропотливой работы, поэтому на практике налоговые органы предпочитают не инициировать проверки по относительно небольшим суммам.

Если интерес налоговой возник, главное — это то, как вы объясните источник происхождения полученных денег. Условный лимит — это указанные выше 600 тысяч рублей. Кроме того, если вы кладете на счет в банке или перекидываете с карты на карту деньги, происхождение которых вы можете объяснить тем же подарком (что проверить крайне трудно), то проблем возникнуть не может. Также можно переводить суммы до 600 тысяч рублей, не опасаясь проверок, так как такие деньги может накопить любой работающий гражданин со средней зарплатой.

Не стоит забывать, что не со всех поступлений по закону необходимо платить налог. Так, например, не подлежат налогообложению денежные подарки: например, если любовник перевел любовнице на карту 500 тысяч рублей или если гости подарили молодоженам миллион рублей — отчитываться перед ФНС и платить с этого налог не требуется. Облагаются налогом только подарки от индивидуальных предпринимателей и организаций на сумму более 4 тысяч рублей, а также недвижимость, акции или машина, подаренные не родственниками (так что лучше дарить деньгами). Не облагаются налогом поступления, не связанные с доходом: вы дали деньги в долг наличными, а вернули вам их на карту, или коллега компенсировал вам на карту стоимость совместной покупки. Освобождаются от налогообложения, помимо прочего, и иные категории дохода: алименты, имущество и деньги, полученные по наследству, вознаграждение репетиторов и так далее.

+++http://www.the-village.ru/village/business/how/271842-perevody

 

Заполнение данными и рисование Яндекс Карты. Кто может быть заказчиком?

Автор yuazakharovРаздел Хочу узнать

Ответов: 4
Просмотров: 1547
Последний ответ 12 Март 2015, 20:24:30
от Art_WIS
Продаю действующую переводческую компанию (Переводы с ин.яз для юр.лиц)

Автор nikitamarkovРаздел Продажа бизнеса

Ответов: 3
Просмотров: 892
Последний ответ 12 Апрель 2017, 22:24:41
от welikii
как узнать за что налоговая заблокировала счет

Автор TerrylapYTРаздел О форуме

Ответов: 0
Просмотров: 33
Последний ответ 30 Август 2019, 22:45:08
от TerrylapYT
взять деньги на карту

Автор AndreygenLTРаздел О форуме

Ответов: 0
Просмотров: 31
Последний ответ 16 Сентябрь 2019, 17:29:51
от AndreygenLT
взять кредит на карту

Автор AndreygenLTРаздел Форум монетного аттракциона

Ответов: 0
Просмотров: 60
Последний ответ 16 Сентябрь 2019, 23:25:13
от AndreygenLT

Связь с администрацией форума

Свежие комментарии

how to write drafting от JerodWalaCU
[Сегодня в 03:36:50]


cuando empieza hacer efecto cialis Michaeladanes от Michaeladanes
[Сегодня в 03:36:47]


herbert smith essay от BrianFlousZN
[Сегодня в 03:36:46]


heading essay paper от RamonEmiliTG
[Сегодня в 03:34:49]


elementary education teaching resume от DavinErCC
[Сегодня в 03:34:10]


three essays on corporate governance and financial disclosure от RogerExotoCK
[Сегодня в 03:33:50]


chef resume application от KeganOaZY
[Сегодня в 03:33:26]


Помощь в гос заказах- мошенники или нет? от ezuqayuwo
[Сегодня в 03:33:06]


write my best college essay on civil war от KevenonNT
[Сегодня в 03:32:55]


essay writing thesis statement examples от BrantGetMF
[Сегодня в 03:32:11]


term paper propoerties от AldenmnAC
[Сегодня в 03:31:20]


pls find the attached resume от DerikSlSS
[Сегодня в 03:30:46]


put volunteerism on resume от RidgeptUB
[Сегодня в 03:30:03]


best bibliography ghostwriter services for mba от GalenStQC
[Сегодня в 03:29:29]


how to write a system analysis report от JerodWalaCU
[Сегодня в 03:29:01]

Кто онлайн

  • Точка Гостей: 46
  • Точка Скрытых: 0
  • Точка Пользователей: 14
  • Точка Сейчас на форуме:

Поиск

 
SimplePortal 2.3.6 © 2008-2014, SimplePortal